打擊非法集資重在“治未病”

　　【天山觀察】

　　天山網(wǎng)-新疆日報記者 王永飛

　　“幻想天上掉餡餅，一夜暴富是陷阱；不法分子抓心理，高息高利誘惑你……”一曲節(jié)奏鏗鏘的快板書，將非法集資的套路講得明明白白，既有趣又好記。這是6月14日舉辦的新疆防范非法集資集中宣傳日活動中一個節(jié)目。寓教于樂的宣傳活動，在防范和打擊非法集資中發(fā)揮著“治未病”和“四兩撥千斤”的作用。

　　經(jīng)過多年積累，新疆防范和處置非法集資工作已形成宣傳教育、綜合治理并重的格局。一張嚴(yán)密的防范和打擊非法集資的天羅地網(wǎng)已然鋪開。

　　花樣翻新 危害極深

　　透過鐵窗，看著天上皎潔的月光，想著還有3年刑期，曹某某心里除了對親人的思念，更多的是對自己罪行的懊悔。

　　去年5月，昌吉市人民法院審結(jié)一起非法吸收公眾存款案，涉案金額達(dá)千萬元。被告人曹某某被判處有期徒刑4年6個月，并處罰金30萬元。

　　經(jīng)審理查明，曹某某違反金融管理法律規(guī)定，以高額返利為誘餌，向不特定人員非法吸收資金2403萬余元，數(shù)額巨大，構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。

　　非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪，并稱非法集資類犯罪。非法集資是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。

　　“非法集資往往通過‘四步曲’，騙取人們的錢財。”烏魯木齊市公安局經(jīng)偵支隊一大隊副大隊長張鵬介紹，非法集資人會先“畫餅”，編織一個或多個盡可能“高大上”的項目，描繪一幅預(yù)期報酬豐厚的藍(lán)圖。其次是“造勢”，通過舉辦新聞發(fā)布會、產(chǎn)品推介會，或者組織集體旅游、考察、贈送小禮品等方式，把聲勢做大。第三步是“吸金”，通過返點、分紅，讓參與人初嘗“甜頭”，想方設(shè)法套取他們口袋里的錢財。

　　“最關(guān)鍵的一步就是‘跑路’了。他們往往會在‘吸金’一段時間后跑路，讓參與人遭受慘重經(jīng)濟(jì)損失，甚至血本無歸?！睆堸i說。

　　非法集資具有多重危害?！笆紫仁瞧茐恼５慕?jīng)濟(jì)金融秩序，極易引發(fā)社會風(fēng)險。對參與人來說，多數(shù)投資都追不回來，會造成經(jīng)濟(jì)損失，甚至傾家蕩產(chǎn)；對非法集資人來說，也會帶來牢獄之災(zāi)。這一切都嚴(yán)重影響社會穩(wěn)定?！弊灾螀^(qū)黨委金融辦處置非法集資處負(fù)責(zé)人韓路說。

　　2018年4月至2019年4月，昌吉市某養(yǎng)老服務(wù)有限公司法定代表人張麗（化名），通過發(fā)傳單、投送廣告等方式，以辦理旅居卡免費旅游、籌款養(yǎng)老、投資養(yǎng)老院項目返利等高額回報為誘餌，向老年人宣傳“養(yǎng)老理財”產(chǎn)品。

　　在此期間，張麗非法吸收145名老年人資金共計近850萬元，返本付息200余萬元，造成經(jīng)濟(jì)損失600余萬元，構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，被判處有期徒刑3年6個月，并處罰金20萬元。

　　當(dāng)前，受多種因素影響，非法集資風(fēng)險形勢依然復(fù)雜嚴(yán)峻，存量風(fēng)險持續(xù)“水落石出”，嚴(yán)重威脅到群眾“錢袋子”安全。

　　針對當(dāng)前打非形勢，在先后召開的全國、自治區(qū)打擊非法集資專項行動動員部署會議明確提出“堅決遏制非法集資風(fēng)險蔓延勢頭”的工作思路，彰顯了黨和政府保障人民群眾合法權(quán)益的鮮明態(tài)度和堅定決心。

　　上下聯(lián)動 打早打小

　　法網(wǎng)恢恢，疏而不漏。

　　非法集資涉及面廣、跨區(qū)域性強、隱蔽性強，給治理造成一定難度。為此，自治區(qū)已全面建立自治區(qū)、地（州、市）、縣（市、區(qū)）三級防范和處置非法集資工作體制，并組建打擊非法集資專項行動工作專班。

　　“全疆各地結(jié)合實際，加強上下聯(lián)動、兵地協(xié)作，從風(fēng)險排查、打擊處置、整治規(guī)范、建章立制和宣傳教育五個方面持續(xù)發(fā)力，全力維護(hù)新疆金融安全和社會大局穩(wěn)定?！表n路說。

　　和田地區(qū)防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室已經(jīng)與網(wǎng)信辦、信訪局、網(wǎng)安部門形成工作合力，對網(wǎng)絡(luò)上出現(xiàn)的非法集資關(guān)鍵字眼進(jìn)行篩查，每月形成信息分析報告，進(jìn)行會商。

　　“2023年，我們通過網(wǎng)信和情報信息網(wǎng)絡(luò)篩查出3條情報信息，并將情報信息轉(zhuǎn)公安部門及相關(guān)縣市處非辦核實，將風(fēng)險消除在初始階段。”和田地區(qū)防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室主任李紹輝說。

　　打擊非法集資，關(guān)鍵是管資金和管人。

　　打斷資金鏈，往往可以切斷非法集資的實現(xiàn)路徑。因此，自治區(qū)和兵團(tuán)聯(lián)合建立了資金異動監(jiān)測報告機制，并實現(xiàn)實體化運行。

　　“我們建立了針對涉嫌非法集資人的行政邊控程序，防止非法集資人出境逃避法律制裁，推動形成了依法依規(guī)對非法集資打早打小的新局面?！弊灾螀^(qū)黨委金融辦工作人員說。

　　在一系列機制保障下，新疆全力推進(jìn)防范和處置非法集資工作，形成了多措并舉、綜合施策的局面。

　　“我們持續(xù)推動處置非法集資案件，加快推進(jìn)重點案件處置，實行領(lǐng)導(dǎo)包案制度，對重點案件掛牌督辦，及時關(guān)注工作進(jìn)展，涉眾型非法集資案件多發(fā)勢頭得到有效遏制?！表n路說。

　　通過綜合治理，去年全區(qū)非法集資案件審結(jié)率同比提高3.37個百分點，結(jié)案率同比提高5.3個百分點。

　　今年5月，自治區(qū)、兵團(tuán)聯(lián)合打擊非法集資專項行動啟動。各地各部門將加強央地協(xié)同、部門協(xié)作、兵地聯(lián)動，堅持風(fēng)險排查、打擊處置、整治規(guī)范、建章立制和宣傳教育，全力維護(hù)新疆金融安全。專項行動將圍繞重點領(lǐng)域、重點案件、重點地區(qū)和10項任務(wù)，分五個階段開展，持續(xù)到2025年底。

　　“我們將聯(lián)合各地各部門全力以赴、攻堅克難、排雷除險，集中力量破解一批群眾反映強烈的涉非風(fēng)險和重點案件?！表n路說。

　　源頭治理 預(yù)警為先

　　上醫(yī)治未病，防患于未然。

　　為了防范非法集資，自治區(qū)健全完善了監(jiān)測預(yù)警體系，建成了自治區(qū)、地（州、市）、縣（市、區(qū)）三級聯(lián)動監(jiān)測網(wǎng)絡(luò)。全疆監(jiān)測企業(yè)10余萬家，預(yù)警風(fēng)險指數(shù)較高的企業(yè)27家，通過監(jiān)測預(yù)警體系先預(yù)警后立案的案件10起，監(jiān)測預(yù)警效果初見成效。

　　“我們還暢通了舉報渠道，加大線索核查力度，依托自治區(qū)非法集資舉報平臺，廣泛收集非法集資線索。2023年，我們共接收舉報線索294條，核查率達(dá)100%。”韓路說。

　　和田地區(qū)引入了防范非法集資監(jiān)測預(yù)警平臺。2023年10月，當(dāng)?shù)貙⒎婪斗欠Y監(jiān)測預(yù)警平臺向縣級成員單位、鄉(xiāng)鎮(zhèn)、街道延伸。

　　“經(jīng)過1年多的布局和推進(jìn)，和田地區(qū)已經(jīng)完成平臺舉報、電話舉報、網(wǎng)絡(luò)舉報、網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測等多途徑、多形態(tài)的非法集資舉報體系，為打早打小起到了關(guān)鍵作用?！崩罱B輝說，當(dāng)?shù)赜?個案件都是通過情報信息渠道獲知并進(jìn)行處理的。

　　“防范非法集資，做好宣傳，提高人們識別和防范非法集資的能力和意識，可以起到源頭治理的作用，事半功倍。”韓路說。

　　參加6月14日舉辦的新疆防范非法集資集中宣傳日活動后，烏魯木齊市民劉先生感慨地說：“天上不會掉餡餅，面對高額回報的誘惑，一定要做到不聽不信不轉(zhuǎn)賬。非法集資花樣多，一定要提高警惕、絕不參與?！?/p>

　　以防范非法集資集中宣傳日活動為抓手，自治區(qū)黨委金融辦組織各地（州、市）、各成員單位統(tǒng)一行動，將防范非法集資宣傳與“金融知識普及月”“打擊和防范經(jīng)濟(jì)犯罪宣傳日”等活動緊密結(jié)合，形成防非“大合唱”。

　　克拉瑪依市積極協(xié)調(diào)三大通信運營商，為市民免費推出防非宣傳彩鈴業(yè)務(wù)。當(dāng)市民撥打電話時，就能在手機屏幕上清晰看到防非溫馨提示，每一次通話都是一次防非宣傳。

　　6月14日，在新疆國際大巴扎步行街，由烏魯木齊市天山區(qū)防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室主辦的防范非法集資集中宣傳日活動現(xiàn)場，年過七旬的市民朱玉華和老伴王玉梅做起了義務(wù)宣傳員。

　　“民警不但給我們老年人講解了‘養(yǎng)老詐騙’套路，還送了印有宣傳語的小禮物。對非法集資，我們老年人尤其要提高警惕?！敝煊袢A說。

　　截至目前，自治區(qū)已與100余家外賣餐飲企業(yè)、近百家快遞代收點、多家快遞公司、外賣配送企業(yè)建立了合作關(guān)系，并招募“快遞小哥”和“外賣小哥”防非宣傳志愿者100余名，共同開展防非宣傳，初步實現(xiàn)“宣傳萬家，防非到家”。

　　金融業(yè)是特許經(jīng)營行業(yè)，必須持牌經(jīng)營?！叭罕娙缬欣碡斝枨?，應(yīng)當(dāng)選擇銀行、信托、證券、基金、期貨、保險資產(chǎn)管理機構(gòu)、金融資產(chǎn)投資公司等持牌金融機構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品?！表n路說。