法治聚焦丨看新疆專業(yè)力量如何硬核反詐

　　天山網(wǎng)-新疆日?qǐng)?bào)記者 隋云雁

　　電信詐騙，就是一場(chǎng)“劇本殺”。詐騙分子設(shè)計(jì)各種“劇本”，玩起“角色扮演”，一步步引誘受害人上當(dāng)。過去騙術(shù)多為隨機(jī)詐騙，套路簡單但廣泛撒網(wǎng)，總有人不夠謹(jǐn)慎落入圈套。如今，隨著群眾防騙意識(shí)的增強(qiáng)，“不為走量專門走心”的騙術(shù)成為主流詐騙手段，詐騙“劇本”越來越注重“精準(zhǔn)投放”，令人防不勝防。

　　在新疆，自治區(qū)、地、縣三級(jí)反詐中心作為專業(yè)力量，警方、銀行、通信運(yùn)營商三方聯(lián)手反制電詐“劇本殺”，打擊犯罪、預(yù)警攔截、反詐宣傳“三管齊下”，和詐騙分子周旋到底。

　　財(cái)務(wù)人員被“盯”上

　　今年4月，伊犁哈薩克自治州反詐中心接到某公司財(cái)務(wù)人員王某報(bào)警，稱其被人冒充公司領(lǐng)導(dǎo)詐騙。王某在微信上收到“公司領(lǐng)導(dǎo)”指令，多次向指定賬戶打款，共計(jì)被騙600余萬元。

　　伊犁州公安局迅速成立專案組，分多組前往廣東、浙江、湖南、湖北、河北、遼寧、黑龍江等地，先后抓獲涉案人員27人，已追回被騙資金197.78萬元。目前，警方外出打擊工作仍持續(xù)開展。

　　記者了解到，2023年，新疆電信詐騙立案數(shù)同比下降4.9%，破案率同比上升4.4%，抓獲犯罪嫌疑人數(shù)同比上升23%，而損失同比上升13.1%，達(dá)5.89億元。

　　自治區(qū)反詐中心民警趙飛告訴記者，經(jīng)嚴(yán)厲打擊、嚴(yán)密防范，今年1月至3月，電信詐騙發(fā)案率同比下降49.4%，造成損失同比下降46%，但也達(dá)8500余萬元。

　　警方披露，境外詐騙團(tuán)伙針對(duì)財(cái)務(wù)人員職業(yè)特點(diǎn)及背景，把公司工作流程機(jī)制、財(cái)務(wù)體系及工作節(jié)奏等都摸個(gè)“門清”，比如哪個(gè)層級(jí)領(lǐng)導(dǎo)可以下達(dá)轉(zhuǎn)賬指令，哪個(gè)時(shí)間段這位領(lǐng)導(dǎo)可能不會(huì)出現(xiàn)，精準(zhǔn)編寫“劇本”、設(shè)置話術(shù)。

　　4月27日，阿克蘇市民李女士接到自稱是航空公司“客服”電話，稱飛機(jī)因機(jī)械故障不能按時(shí)起飛，詢問她是否需要改簽或者退票。李女士按照對(duì)方要求轉(zhuǎn)賬19.4萬元以完成“信息認(rèn)證”，此后便再也無法聯(lián)系上對(duì)方。

　　李女士之所以“中招”，是因?yàn)閷?duì)方準(zhǔn)確說出她的姓名、電話及航班信息。李女士報(bào)警后，阿克蘇市警方立即聯(lián)手銀行緊急止付，凍結(jié)涉案銀行賬戶，為她挽回19.4萬元損失。

　　此案順利挽損，源自警銀聯(lián)動(dòng)工作機(jī)制作用的發(fā)揮，體現(xiàn)出各級(jí)反詐中心強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)手效能。

　　打擊！攔截！

　　2023年9月15日，新疆某建設(shè)工程有限責(zé)任公司向自治區(qū)反詐中心送來錦旗和感謝信，感謝該中心為公司挽回經(jīng)濟(jì)損失220萬元。

　　當(dāng)年6月30日，該公司財(cái)務(wù)人員被詐騙分子冒充公司領(lǐng)導(dǎo)詐騙498萬元。案發(fā)后，和布克賽爾蒙古自治縣、塔城地區(qū)、自治區(qū)三級(jí)反詐中心同步上案，通過資金流分析研判，發(fā)現(xiàn)犯罪嫌疑人將涉詐資金拆分匯入7張二級(jí)銀行卡，其中4張銀行卡在香港各大奢侈品店消費(fèi)12筆338萬余元；1張銀行卡在泰國購買文玩消費(fèi)91萬余元。

　　自治區(qū)反詐中心發(fā)揮聯(lián)席會(huì)議辦公室職能優(yōu)勢(shì)，與中國人民銀行、銀聯(lián)國際業(yè)務(wù)部對(duì)接，遞交的相關(guān)法律手續(xù)通過香港司法審核后，成功攔截流入香港的涉案資金48萬元，協(xié)助止付凍結(jié)、退賠受害人資金172萬元。此案開創(chuàng)全區(qū)首例香港涉案資金返還先例。

　　“打擊都在案發(fā)后，我們也致力于案發(fā)前的預(yù)警攔截?！壁w飛說，這也是反詐中心成立的初衷之一。

　　自治區(qū)反詐中心成立于2016年9月，如今自治區(qū)公安廳刑偵總隊(duì)聯(lián)合8家銀行、4家通信運(yùn)營商和通信管理部門開展工作。

　　自治區(qū)通信管理局反詐專員孫濤從自治區(qū)反詐中心成立伊始就入駐這里，感受很深?！捌鸪跫夹g(shù)反制是攔截境外高危電話，詐騙分子開始辦國內(nèi)號(hào)碼后，技術(shù)反制跟進(jìn)為識(shí)別攔截?！碑?dāng)時(shí)孫濤他們每天打4000多個(gè)預(yù)警勸阻電話，隨著技術(shù)和機(jī)制的成熟，預(yù)警勸阻已經(jīng)到了派出所一級(jí)，直插基層，效果更為明顯。

　　“風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)模型攔截了大多數(shù)，我們?cè)侔阎攸c(diǎn)號(hào)碼和人員梳理出來，反饋給基層公安，當(dāng)?shù)孛窬ふ覄褡铦撛谑芎θ?，銀行在勸阻攔截方面也發(fā)揮了重要作用?！睂O濤說。

　　4月16日，若羌縣公安局鐵干里克派出所接到轄區(qū)銀行工作人員報(bào)警。有一名客戶要取款6000元并向陌生賬戶轉(zhuǎn)賬，但對(duì)方賬戶顯示異常。民警立即趕到，了解到客戶再女士上網(wǎng)時(shí)看到投資理財(cái)廣告，經(jīng)與“客服”交流，被對(duì)方描述的“高額回報(bào)”吸引，于是打算轉(zhuǎn)賬“掙錢”。

　　經(jīng)民警和銀行職員勸阻，再女士意識(shí)到自己遭遇了“虛假投資理財(cái)”詐騙，終止轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。

　　“量身定做”教你反詐

　　“收到要求轉(zhuǎn)賬信息后，要第一時(shí)間與領(lǐng)導(dǎo)當(dāng)面或電話聯(lián)系核實(shí)。”“嚴(yán)格落實(shí)財(cái)務(wù)管理制度，履行簽字審批手續(xù)?！薄鞍l(fā)現(xiàn)被騙后收集保存匯款或轉(zhuǎn)賬憑證，第一時(shí)間報(bào)警求助，快速啟動(dòng)緊急止付程序?！?/p>

　　4月23日，克孜勒蘇柯爾克孜自治州反詐中心聯(lián)合克州國資委開展全州國資國企系統(tǒng)財(cái)務(wù)人員預(yù)防電信網(wǎng)絡(luò)詐騙培訓(xùn)，進(jìn)一步提升國有企業(yè)財(cái)務(wù)人員防騙反詐意識(shí)。

　　當(dāng)前，全疆各地反詐中心都在加強(qiáng)對(duì)財(cái)務(wù)人員這一高危人群的反詐培訓(xùn)，防范工作越來越趨于“量身定做”。

　　去年上半年，微信支付“百萬保障”詐騙案件高發(fā)。微信支付“百萬保障”用于保障用戶的資金安全，功能自動(dòng)開啟，不扣費(fèi)也不影響征信，但很多人對(duì)此并不了解。騙子瞅準(zhǔn)“機(jī)會(huì)”，編寫“劇本”冒充客服或銀行工作人員行騙。

　　為了快速將反詐知識(shí)“灌”到轄區(qū)居民腦中，去年7月中旬，烏魯木齊市公安局沙依巴克區(qū)分局刑偵大隊(duì)反詐中隊(duì)使出簡單粗暴的“大招”——要求各派出所用A4紙打印反詐提示，一夜之間覆蓋到轄區(qū)所有小區(qū)和人員密集場(chǎng)所，轄區(qū)發(fā)案率斷崖式下降——7月第一周62起、第二周35起、第三周實(shí)現(xiàn)零發(fā)案。

　　去年電詐高發(fā)類型還有涉及“兩卡”詐騙，有貸款或務(wù)工需求的農(nóng)民成為高危群體，有些人聽信偽裝成“客服”的詐騙分子，將電話卡、銀行卡提供給對(duì)方使用。自治區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)合社專門派出人員入駐自治區(qū)反詐中心，發(fā)揮其營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)多、覆蓋面廣的優(yōu)勢(shì)，培訓(xùn)指導(dǎo)基層網(wǎng)點(diǎn)工作人員一邊預(yù)警攔截一邊開展反詐宣傳，成效明顯。

　　今年，克拉瑪依市創(chuàng)作了首部反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙原創(chuàng)話劇《天下無詐》，已演出5場(chǎng)。該話劇由克拉瑪依市公安局指導(dǎo)創(chuàng)作，由發(fā)生在該市的真實(shí)案例改編而成，以生動(dòng)劇情拆解“婚戀交友類騙局”“游戲詐騙”“刷單返利詐騙”等騙局。盧女士帶著父母來觀劇后表示：“平時(shí)怎么提醒他們都不聽，這回看話劇代入角色，總算把防范知識(shí)記到了心里?！?/p>

　　事后打擊不如事先防范、多破一案不如少發(fā)一案、多追贓不如不受騙。做好宣防是反詐工作源頭治理的重要抓手。“我們將根據(jù)已發(fā)案件建立易受騙群體庫，研判近期高發(fā)詐騙類型，有針對(duì)性發(fā)送預(yù)警、開展反詐宣傳。”趙飛說。