一夜成富翁？鬼話！——訪烏魯木齊市公安局經(jīng)偵一大隊副大隊長張鵬

　　天山網(wǎng)-新疆日報記者 王永飛

　　6月是全國防范非法集資宣傳月。

　　近年來，非法集資活動花樣翻新、手段隱蔽、屢禁不止，嚴(yán)重危害人民的合法權(quán)益和社會穩(wěn)定；非法集資打著科技創(chuàng)新、綠色轉(zhuǎn)型、“一帶一路”、鄉(xiāng)村振興等“落實政策”旗號的集資騙局增多，新的隱患苗頭不時出現(xiàn)。

　　在這種背景下，如何識別非法集資？如何防止上當(dāng)受騙？就這些問題，記者對烏魯木齊市公安局經(jīng)偵一大隊副大隊長張鵬進行了專訪。

　　張鵬表示，所謂非法集資犯罪，是指不法分子未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式，通過投資債權(quán)、股權(quán)、商品營銷、生產(chǎn)經(jīng)營等方式，向不特定多數(shù)人籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權(quán)等方式還本付息或者給予回報。

　　非法集資有哪些特征？張鵬解釋，非法集資具有非法性，未經(jīng)有權(quán)機關(guān)依法批準(zhǔn)，包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限部門批準(zhǔn)的集資，以及超越權(quán)限而批準(zhǔn)的集資。所以，識別非法集資，最關(guān)鍵是看融資主體是否取得企業(yè)營業(yè)執(zhí)照，以及是否取得相關(guān)金融牌照或者經(jīng)金融管理部門批準(zhǔn)。

　　非法集資往往采取一些手段，誘導(dǎo)公眾上當(dāng)受騙。 “承諾高額回報是非法集資最常用的手段?！睆堸i說。不法分子往往編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話，許諾投資者高額回報。為了騙取更多人參與集資，非法集資人在集資初期往往按時足額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使集資參與人遭受經(jīng)濟損失。

　　張鵬說，不法分子往往編造虛假項目，大多通過注冊合法的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國家產(chǎn)業(yè)政策、開展創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新等幌子，編造各種虛假項目，有的甚至組織免費旅游、考察等，騙取社會公眾的信任。

　　以虛假宣傳造勢是非法集資的又一個手段。張鵬表示，不法分子在宣傳上往往一擲千金，聘請明星代言、名人站臺，在各大廣播電視、網(wǎng)絡(luò)等媒體發(fā)布廣告，在著名報刊上刊登專訪文章，雇人廣為散發(fā)宣傳單，進行社會捐贈等方式，虛假宣傳造勢。

　　不法分子還往往利用親情進行誘騙?！坝行┓欠Y參與人，為了完成或增加自己的業(yè)績，有時采取類傳銷的手法，不惜利用親情、地緣關(guān)系，編造自己獲得高額回報的謊言，拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規(guī)模不斷擴大?！睆堸i說。

　　非法集資活動高發(fā)的場所往往是商圈寫字樓、商鋪、小區(qū)、商貿(mào)市場等人流量大的區(qū)域；可承接會議的酒店以及老年人聚集場所（公園、養(yǎng)老院、老年活動室等）?！霸诜欠Y中上當(dāng)受騙的多是老年群體，以女性為主?！睆堸i說。

　　如何提高防范非法集資的意識，張鵬提示，規(guī)避非法集資陷阱要做到“三要、三不要”。

　　要理性，不要僥幸。天上不會掉餡餅，掉下來的不是“圈套”，就是“陷阱”。要堅守理性底線，想想自己懂不懂，比比風(fēng)險大不大，看看收益水平合不合實際，問問家人朋友怎么看，不要被賭博心態(tài)和僥幸心理蒙蔽了雙眼！

　　要穩(wěn)健，不要冒險。不被小禮品打動，不接收“先返息”之類的誘餌；不要輕易相信所謂的高息“保險”、高息“理財”。高收益意味著高風(fēng)險，還可能是投資騙局，投一次就血本無歸！凡是年化收益率超過5%的投資，都要警惕。

　　要警惕，不要盲目。“收益豐厚、條件誘人、機會難得、名額有限”都很可能是忽悠，一定要警惕、警惕、再警惕！多留個心眼，絕不要聽風(fēng)就是雨，盲目“隨大流”投資！

　　“購買金融產(chǎn)品，要通過銀行、保險公司、證券公司等正規(guī)渠道?！睆堸i說。正規(guī)渠道投資也要注意，不與銀行、保險從業(yè)人員個人簽訂投資理財協(xié)議，不接收從業(yè)人員個人出具的任何收據(jù)、欠條。

　　“購買保險過程中，要盡量做到‘三查、兩配合’，即通過保險公司網(wǎng)站、客戶熱線或監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會網(wǎng)站查人員、查產(chǎn)品、查單證；配合做好轉(zhuǎn)賬繳費、配合做好回訪?！睆堸i說。

　　張鵬特別提示，2021年5月1日，國家出臺《防范和處置非法集資條例》（國務(wù)院令737號）明確指出因參與非法集資活動受到的損失，由參與者自行承擔(dān)。廣大市民一定要提高警惕，你貪圖的是犯罪分子的高額回報利息收益，犯罪分子向你索取的是你的投資本金，不要將自己的資金輕易交給別人去支配和控制。

　　“廣大市民要注意保護個人信息，關(guān)注政府部門發(fā)布的非法集資風(fēng)險提示，遇到涉嫌非法集資的行為要及時舉報投訴?！睆堸i說。