10分鐘止付5萬元,20天追回11萬余元,這效率,神了!

2023-12-19 09:28:51    來源: 天山網(wǎng)-新疆法治報

12月15日,收到返還的被騙資金后,王寧(化名)為民警送來錦旗。通訊員 張世剛攝

  天山網(wǎng)-新疆法治報記者 趙書城 通訊員 劉軍 張世剛

  12月15日一早,王寧(化名)又一次從噩夢中驚醒,她顧不得吃早飯便穿上了棉衣,準備再次前往烏魯木齊市公安局高新區(qū)(新市區(qū))分局刑事偵查大隊反詐中心詢問案件進展。

  準確地說,她是想了解自己于20天前被騙的117900元是否能被追回。那是她半生的積蓄。

  裝好了鑰匙,戴好手套,背上提包,出門還要帶什么?自從被騙后,她便茶飯不思,噩夢不斷,記憶力好像也隨之減退,整個人的精神狀態(tài)一團糟。

  哦!想起來了,還有手機。她翻出手機,點亮屏幕,一則短信提示映入她的眼簾:117900元,到賬了!

  盈利30萬元?終究一場空!

  發(fā)現(xiàn)被騙的那個下午,王寧正在家里美滋滋地追劇吃外賣。10天前,她分作4筆將自己的117900元全部投入了一款名為“X通金融”的軟件內(nèi),購買了其中的“光電長期風險”的金融項目。短短10日,這筆錢在軟件內(nèi)翻滾盈利,余額的數(shù)字跳到了30萬元。

  富了!潛意識里,王寧已經(jīng)被虛擬的金額沖擊得飄飄然,她不止一次盤算過自己在投資周期可獲得的盈利,100萬元,且是“至少”。因此,有好幾個晚上,王寧興奮到整夜睡不著覺,“躺下就幻想買房、買車、買化妝品那些事。”王寧說。

  王寧感覺自己期望值越高,失望就越大。11月25日16時38分,正在追劇的王寧發(fā)現(xiàn)手機彈出一條提示,稱“X通金融”軟件存在異常風險。她趕忙打開軟件,輸入賬號密碼,點擊登錄按鈕。

  結果,登錄失敗。

  已經(jīng)辭掉銷售工作的王寧愣了好一會兒才緩過勁兒來,她連忙再試,登錄失??;第三次、第四次,連著十余次,都是登錄失敗。

  “后來我用哆嗦的手撥了‘110’?!蓖鯇幷f。

  烏魯木齊市公安局高新區(qū)(新市區(qū))分局刑事偵查大隊反詐中心民警鄭陽接到了王寧的電話,大致詢問后,他初步判斷,王寧遭遇了投資理財詐騙。“一眼假!10天翻3倍盈利,這肯定不是正規(guī)投資軟件?!编嶊栒f。

  除去異常的盈利周期,比較“假”的還有王寧所謂的盈利30萬元,“那不過是投資軟件里的一串虛擬數(shù)字,后臺能更改的,賬戶余額想要多少就能改多少?!编嶊栒f,瘋狂翻滾的虛擬余額背后,被害人投入的錢已被詐騙分子牢牢捆住。

  10分鐘止付5萬元

  識騙才能止騙。對鄭陽來說,從接到王寧的報警電話開始,一場“反詐時速”已經(jīng)拉開序幕。他要依托反詐中心與銀行之間的快速止付返還機制攔截被騙資金。

  “攔截的黃金時間是轉(zhuǎn)賬后的1個小時。”鄭陽說,詐騙得手后,詐騙分子會迅速分筆分級將錢款轉(zhuǎn)移至不同的銀行卡,若攔截速度不快,被害人的錢財大概率會在24小時內(nèi)轉(zhuǎn)移至境外。

  可此時,距離王寧向“X通金融”軟件投資,已經(jīng)過去10天了。

  “那不代表錢會在10天前被轉(zhuǎn)走?!编嶊栒f,“X通金融”軟件近10日內(nèi)仍可正常登錄,其后臺應會預留資金,防止有用戶申請?zhí)岈F(xiàn)失敗后報警,導致提前暴露其詐騙的目的;待用戶投入金額足夠大時,詐騙分子才會關閉軟件,將錢財席卷一空?!皬能浖o法登錄的時間算,錢款可能還未來得及轉(zhuǎn)出?!编嶊栒f。

  10分鐘能干啥?鄭陽飛快敲擊鍵盤的手指回答了這個問題。他第一時間聯(lián)系銀行,告知涉案銀行卡號,要求對該賬戶進行管控,限制資金流出。10分鐘后,銀行回話:卡內(nèi)成功止付5萬元!

  “這意味著剩下的錢都被轉(zhuǎn)走了?!编嶊枌@個結果并不滿意,他說:“對于反詐民警來說,少追回一分錢都不叫全額挽損?!?/p>

  于是,偵查工作隨即展開。

  鄭陽與同事迅速分析涉案銀行卡,連續(xù)2日的追蹤后,終于有了發(fā)現(xiàn),“這些銀行卡,都是各地商人的對公賬戶?!?/p>

  難道這些商人是“卡農(nóng)”?辦案民警陸文龍、楊虎軍立即趕赴涉案銀行卡涉及的廣東省廣州市、深圳市、佛山市,浙江省義烏市實地調(diào)查。

  什么是“貿(mào)易對沖式洗錢”?

  楊貝貝(化名)在廣東省佛山市創(chuàng)建了一家服裝批發(fā)工廠,他的生意圈廣,貨物遠銷海外。

  今年11月,國外一老客戶聯(lián)系到楊貝貝,稱要購買一批價值4萬余元的服裝,貨款按照“老樣子”支付。

  所謂的“老樣子”,楊貝貝心知肚明。國外客戶結算使用的外幣無法直接匯入國內(nèi),若要將外幣換成人民幣結算,則需要國外客戶尋找專職換幣匯款的中間商,由其抽取傭金后才可拿到貨款。

  “這樣做付款方就成了非對公賬戶,資金來源就會有風險。”12月17日,楊貝貝在電話中對記者說。但生意總要做,楊貝貝趕忙安排發(fā)貨。

  3日后,4.15萬元貨款如期到賬。隨后,民警陸文龍和同事找到了楊貝貝。面對民警稱其貨款是涉詐資金的說法,楊貝貝并不理解,“我有出貨單據(jù),收的明明是貨款??!”他說。

  從商的楊貝貝并未察覺到自己已經(jīng)成了“洗錢”犯罪活動的幫兇,而要理解這其中的貓膩,便要先明白什么是“貿(mào)易對沖式洗錢”?

  陸文龍介紹,在境外,詐騙分子偽裝成換幣匯款的中間商,伺機尋找與境內(nèi)有生意往來的購買方提供換幣業(yè)務,并由此獲得境內(nèi)外貿(mào)廠商的銀行賬戶;在境內(nèi),詐騙分子以各類騙術誘惑被害人“咬鉤”。一旦詐騙得手,被害人的錢款將被直接轉(zhuǎn)入外貿(mào)廠商的賬戶充當貨款,而境外購買方收到貨物后,向詐騙分子支付的需要換幣的貨款,則被其收入囊中?!皬氖贾两K,只有被害人的錢損失了?!标懳凝堈f。

  涉詐資金,必須退還。

  楊貝貝聽完民警的解釋后爽快表示,自愿退還4.15萬元涉詐資金。

  在浙江省義烏市開辦一家數(shù)碼產(chǎn)品商鋪的劉東(化名)與楊貝貝有同樣的遭遇,他收到了充當貨款的3.6萬元涉詐資金,主動退還時,劉東表示:“以后不收非對公賬戶的貨款了!”

  自案發(fā)后的20天內(nèi),民警輾轉(zhuǎn)2省4地,多方協(xié)調(diào),追回并返還被害人王寧被騙資金117900元,此案全額挽損。

  目前,案件正在進一步偵辦中。

  尾聲

  今年以來,烏魯木齊市公安局高新區(qū)(新市區(qū))分局刑事偵查大隊反詐中心聯(lián)合銀行、海關等部門密切配合,加強相關線索分析和案件會商,強化洗錢類犯罪打擊力度。截至目前,該中心已追回被騙資金600萬余元。

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